ETF (Exchange Traded Fund) to instrument finansowy, który zyskuje coraz większą popularność wśród inwestorów. Jak rozliczyć się z ETF? Odpowiedź na to pytanie jest dość prosta – tak samo jak w przypadku akcji czy funduszy inwestycyjnych. Warto jednak pamiętać o kilku istotnych kwestiach, aby uniknąć niepotrzebnych problemów podczas rozliczania swoich dochodów i strat.
Podstawowe informacje o rozliczeniu się z ETF
Rozliczenie się z ETF może wydawać się skomplikowane, ale w rzeczywistości jest to proces stosunkowo prosty i łatwy do przeprowadzenia. W tym artykule omówimy podstawowe informacje na temat rozliczania się z ETF.
ETF (Exchange Traded Fund) to rodzaj inwestycji, która pozwala inwestorom na zakup akcji wielu różnych firm jednocześnie za pomocą pojedynczej transakcji. Jest ona bardzo popularna ze względu na swoją elastyczność oraz niskie koszty.
Pierwszym krokiem do rozliczenia się z ETF jest ustalenie daty sprzedaży lub kupna funduszu przez inwestora. Inaczej mówiąc – należy określić moment nabycia oraz pozbycia sie udziałów w danym funduszu.
Jeśli chodzi o opodatkowanie dochodu uzyskanego dzięki inwestowaniu w ETF, musi być ono zgłoszone urzędom podatkowym kraju zamieszkania klienta bankowego czyli tak zwanej rezydentury fiskalnej osoby fizycznej lub prawnej korzystającej np: ze spółek zagranicznych oferujących instrumenty finansowe typu EFT
W przypadku gdy posiadasz konta maklerskie u polskich brokerów posiadający licencję Komisji Nadzoru Finansowego KNF; masowy raport dla każdego roku kalendarza zostanie wysłany automatycznie przez brokera a twoim zadaniem będzie tylko prześledzenie podsumowania na swoim koncie w serwisie banku.
Jeśli natomiast posiadasz konta maklerskie za granicą, to zazwyczaj będziesz musiał samodzielnie wykonać raport dla urzędu skarbowego. W takiej sytuacji warto sięgnąć po poradę specjalisty lub korzystać z usług tzw: doradców inwestycyjnych
Kolejnym krokiem jest określenie kwoty dochodu uzyskanego dzięki inwestowaniu w ETF. Dochód ten obejmuje zarówno dywidendy, jak i wzrost wartości udziałów funduszu.
W przypadku gdy nasze akcje zostaną sprzedane , a cena nabycia była niższa od ceny sprzedaży mamy do czynienia ze zwolnieniem podatkowym (tak zwana ulga kapitałowa) wynosząca 19% przychodu osiągniętego przez dane operacje finansowe np; zakup czy też spadek cen instrumentu .
Należy jednak pamiętać o tym żeby dokładnie sprawdzić regulaminy oraz warunki oferowane przez posiadany rachunek maklerski przed dokonaniem transakcji .Niektóre kraje pobierają dodatkowe opłaty za kupno i sprzedaż EFT co może wpływa negatywnie na efektywność całej strategii inwestycynej
Ostatecznie należy przesłać odpowiedni formularzy rozliczeniowy do właściwej instytucji podatkowej. W Polsce jest to Urząd Skarbowy, w kraju zamieszkania klienta bankowego.
Podsumowując, rozliczenie się z ETF może wydawać się skomplikowane na pierwszy rzut oka, ale w rzeczywistości nie jest to proces trudny do przeprowadzenia. Kluczowe znaczenie ma tutaj dogłębne poznanie regulaminów i warunków oferowanych przez posiadany rachunek maklerski oraz dokładna analiza wyniku finansowych uzyskanych dzięki inwestycjom .
Wezwanie do działania: Aby dowiedzieć się, jak rozliczyć się z ETF, odwiedź stronę https://www.niedomowakura.pl/. Kliknij tutaj aby przejść bezpośrednio na tę stronę. Link
