Jak uniknąć podatku od dywidendy? To pytanie nurtuje wielu inwestorów, którzy chcą maksymalizować swoje zyski. Wiele krajów wprowadza różne regulacje dotyczące opodatkowania dywidend, co może być trudne do zrozumienia dla początkujących inwestorów. Jednak istnieją sposoby na legalne ograniczenie wysokości podatku od otrzymywanych dywidend i w tym artykule przedstawimy kilka przykładów jak to osiągnąć.
Planowanie podatkowe dla inwestorów dywidendowych
Jak uniknąć podatku od dywidendy?
Planowanie podatkowe dla inwestorów dywidendowych
Inwestycje w akcje to świetny sposób na zwiększenie swojego majątku. Jednym z najpopularniejszych sposobów, aby zarobić na rynku giełdowym jest kupno udziałów w spółkach i otrzymywanie regularnych płatności – tzw. dywidend.
Jednakże, jak każda forma dochodu, również te uzyskiwane dzięki posiadaniu akcji są opodatkowane przez państwo. Podatek od dywidend wynosi 19% wartości brutto przychodu ze sprzedaży akcji (tak zwany PIT-8C). Czy jednak istnieją sposoby legalnego uniknięcia tego obciążenia? Oczywiście!
W tym artykule przedstawimy kilka praktycznych porad dotyczących planowania podatkowego dla inwestorów działających na rynku giełdowym.
1) Zainwestuj w fundusze ETF
ETF-y (Exchange Traded Funds) to instrument finansowy zbliżony do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych lub indeksowych spółek notowanych na GPW SA czy zagranicznej New York Stock Exchange NYSE Euronext Polska S.A., ale handlowany tak jakby był on pojedynczą jednostką transakcyjną np.: złotem albo walutami . Gdy kupujemy udziały we wspólnocie typu ETF, tak naprawdę inwestujemy w cały koszyk akcji, a nie pojedyncze spółki. Dzięki temu ryzyko jest rozłożone na wiele firm i zmniejszone do minimum.
Podobnie jak przy zwykłych akcjach, inwestor otrzymuje dywidendy od poszczególnych spółek wchodzących w skład funduszu ETF. Jednakże różnica polega na tym, że podatek od dywidend pobierany jest tylko raz – przez zarządzającego fondem przed przekazaniem go dalej do klienta. Oznacza to brak obowiązków podatkowych dla samych udziałowców.
2) Inwestuj we franki szwajcarskie lub dolary amerykańskie
Innym sposobem uniknięcia opodatkowania dochodu z tytułu dywidend może być wybór waluty denominacji portfela inwestycyjnego . W Polsce wymienialne są głównie złotowe oraz Euro – ale warto również pomyśleć nad kupnem instrumentów finansowych notowanych np.: na New York Stock Exchange NYSE Euronext Polska S.A., które są denominiowane właśnie albo we frankach szwajcarskich (CHF), albo dolarze amerykańskim (USD). Podatek dochodowy pobierany będzie bowiem według stawki 19% liczony już po kursie transakcyjnym wynikającym ze stosunku CHF/PLN bądź USD/PLN .
3) Skorzystaj z rachunku maklerskiego w formie IKE lub IKZE
Kolejnym sposobem na zmniejszenie obciążeń podatkowych jest wybór odpowiedniej formy inwestycji. Rachunek maklerski może być założony jako Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) lub Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). W przypadku tych dwóch rodzajów kont, dochód z tytułu dywidend nie będzie opodatkowany – o ile zostanie przeznaczony na cele emerytalno-zabezpieczające.
Podsumowując, istnieją różnorodne sposoby legalnego uniknięcia płacenia podatku od dywidend. Najlepszym rozwiązaniem jest skorzystanie ze wszystkich dostępnych narzędzi i zaplanowanie swoich inwestycji w sposób jak najbardziej efektywny pod kątem kosztów oraz ryzyka finansowego. Pamiętajmy jednak aby nigdy nie łamać prawa oraz korzystać tylko ze sprawdzonych źródeł informacji dotyczących planowania podatkowego dla akcjonariuszy!
Wezwanie do działania: Sprawdź poradnik na stronie Ciekawy Świat, jak uniknąć podatku od dywidendy! Kliknij tutaj, aby przejść do artykułu: https://ciekawyswiata.com.pl/
