W Polsce od 2023 roku banki będą zobligowane do informowania urzędu skarbowego o wszelkich transakcjach, których wartość przekracza kwotę 15 tysięcy złotych. Jest to wynik wprowadzenia dyrektywy unijnej w zakresie zwalczania prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Kwoty, od której banki informują urząd skarbowy w 2023 roku
Od jakiej kwoty banki informują urząd skarbowy 2023?
W Polsce istnieją różne przepisy, które regulują wymianę informacji finansowych między bankami a organami państwowymi. Jednym z takich aktów prawnych jest ustawa o podatku dochodowym od osób fizycznych oraz ustawie o rachunkowości. Zgodnie z tymi dokumentami banki mają obowiązek przekazywać dane swoich klientów do urzędu skarbowego w przypadku uzyskania określonej kwoty przychodu.
Zanim przejdziemy do konkretów warto wspomnieć, że powierzenie danych osobowych przez bank bez zgody właściciela konta może być naruszeniem prawa i wiązać się z odpowiedzialnością karno-skarbową dla instytucji finansowej.
Jak wyglądają konkretne limity i kiedy muszą one zostać osiągnięte? Otóż według aktualnego stanu prawnego (z roku 2021) polskie placówki banowe są zobligowane wysłać raport transakcyjny Urzędowi Skarbowemu w sytuacji gdy suma wpłat na koncie wynosi co najmniej:
– 15 tysięcy złotych miesięcznie
– lub ponadto jednorazowa wpłata zostanie dokonana na sumę równając się albo przewyzszajacą pięciokrotności minimalnego wynagrodzenia za pracownikw
Jednakże już niebawem – bo od stycznia 2023 – te wartości ulegną zmianie. Banki będą musiały zawiadamiać urząd skarbowy o wpłatach przekraczających:
– 10 tysięcy złotych miesięcznie
– lub jednorazowo więcej niż pięciokrotność minimalnego wynagrodzenia za pracowników
Zgodnie z projektem nowelizacji, której celem jest usprawnienie wymiany informacji między bankami a instytucją państwową, limity zostały obniżone. Zmniejszenie progu ma umożliwić szybszą i bardziej efektywną kontrolę nad podatnikami.
Nowe regulacje mają dotyczyć zarówno klientów indywidualnych jak i przedsiębiorstw oraz innych podmiotów gospodarczych posiadających rachunki w polskich bankach.
Czego dokładniej będzie dotyczyła ta procedura? Otóż chodzi tutaj o to, że każda transakcja powyżej określonych kwot zostanie automatycznie zgłoszona do Urzędu Skarbowego przez instytucję finansową. W raporcie zawarte zostaną dane osobowe właściciela konta (imię i nazwisko), numer rachunku oraz daty operacji.
Ważne też jest to, że na żądanie organu państwowego bank będzie miał obowiązek dostarczyć dodatkowe dokumentacje np: faktury czy paragonu potwierdzające wydatki danego klienta lub podatnika.
Należy zauważyć, że nowe limity wprowadzające obowiązek informowania urzędu skarbowego o większej liczbie transakcji są jednym z elementów walki państwa ze zmianami w ustawodawstwie dotyczącym przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu. Dzięki temu będzie można lepiej kontrolować źródła przychodu i wydatków poszczególnych osób czy firm.
Podsumowując – od stycznia 2023 roku banki będą musiały zgłaszać do Urzędu Skarbowego wszystkie operacje powyżej kwot: 10 tysięcy zł miesięcznie lub jednorazowo więcej niż pięciokrotność minimalnego wynagrodzenia za pracowników. Nowelizacja ma na celu usprawnienie wymiany informacji między instytucją a organem państwowym oraz zapobieganie nadużyciom finansowym takim jak np.: pranie brudnych pieniedzy czy uniknięcie płacenia podatków przez niektórych przedsiębiorcow lub osoby prywatne.
Wezwanie do działania: Sprawdź u swojego banku od jakiej kwoty informują urząd skarbowy w 2023 roku i dostosuj swoje finanse.
Link tag HTML: Paniswojegodomu.pl
